The Client:

아시아 기반 재무 및 금융 서비스 지주 회사

Users:

리스크 관리팀

최신 과학 보고에 따르면 전 세계 순배출량이 반세기 내에 0이 되어 넷제로에 도달해야만 최악의 기후 변화 영향을 방지할 수 있다고 합니다. 이에 대대적인 투자가 필요하며, 금융 흐름은 기후에 해로운 활동에서 벗어나야 합니다.^[1]

PCAF(탄소회계금융협회)는 전 세계 금융 기관들이 모여 대출 및 투자와 관련된 온실가스(GHG) 배출을 평가하고 공개하는 협의체입니다. 협의체의 접근 방식은 과학에 근거해 기후 목표를 세우고 금세기 지구 온도 상승폭을 산업화 이전 대비 2℃ 아래로 억제한다는 파리 협정 목표에 맞춰 포트폴리오를 조정하는 것입니다. 

이 아시아 기반 금융 서비스 회사는 PCAF와 SBTi(과학기반감축 이니셔티브)를 지지합니다. 리스크 관리팀은 PCAF 가이드라인에 맞춰 금융 배출량을 계산하고 과학에 근거한 사내 목표를 세우는 일을 맡았습니다. 그리고 TCFD(기후변화 관련 재무정보공개 전담협의체)의 권고에 따라 그 내용을 보고서에 사용했습니다. 해당 권고안은 이 회사의 기업 지속 가능성 보고서에 수록되었습니다.

Pain Points  

본 금융 서비스 기업은 국내 여러 동종 업체들이 이미 기후 관련 전략을 공개하는 조치를 취했음을 알고, 경쟁력 유지를 위한 방법을 강구해야 했습니다.

리스크 관리팀은 S&P Global Market Intelligence(“Market Intelligence”)의 기존 고객으로서, 신용 평가 및 회사 금융 데이터 서비스를 제공 받았습니다. 각 팀원은 해당 기업이 포괄적인 환경적 제안에 직면했으며 지역 내 다른 금융 기관들과 발맞춰 관련 작업을 수행한 경험을 알고 있었습니다. 해당 기업은 S&P Global Market Intelligence가 다음을 제공할 수 있는지 문의했습니다. 

• 딥데이터, 탄탄한 분석 도구, 광범위한 보고 기능을 포함해 종합적인 환경 분석을 한 번에 할 수 있는 원스톱 솔루션
• 자산이 위치해 있는 곳의 폭염, 가뭄 및 기타 자연 재해가 원인인 물리적 리스크를 파악할 수 있는 능력
• 탄소 가격 인상과 관련된 전환 비용으로 잠재적 리스크에 처한 수익을 평가하는 모델
• 다각화된 자산군을 포괄할 수 있고 PCAF에 맞게 조정한 접근 방식
• TCFD 보고를 지원하는 시나리오 분석
• 목표를 세우고 파리 협정 목표에 맞춰 포트폴리오를 추적 관리할 수 있는 능력

The Solution

S&P Global Market Intelligence는 PCAF의 계산 방법에 관한 지침에 따라 리스크 관리팀이 자사 운영을 비롯해 자사에서 재무를 관리하는 회사와 자산의 탄소 발자국을 계산할 때 사용할 수 있는 방식에 대해 제안했습니다. 여기에는 은행의 자산 가치 비율에 따라 재무를 관리하는 자산의 탄소 배출량을 은행에 할당하는 내용도 포함되었습니다. 이후 해당 기업은 기후와 관련된 잠재적 리스크와 기회를 평가하고 파리 협정에 맞춰 포트폴리오를 조정하는 방법을 확인할 수 있었습니다. 그리고 S&P Global의 여러 지속 가능성 기능을 구동하는 데이터 및 분석 엔진인 Trucost의 여러 데이터 세트를 이용해 다음과 같이 진행할 수 있었습니다. 

Key Benefits

해당 기업의 리스크 관리팀은 사용이 간편한 플랫폼 하나에서 광범위한 제품과 서비스를 사용할 수 있다는 것에 만족하여 S&P Global Market Intelligence가 설명한 모든 요소를 신청했습니다. 특히 해당 팀은 이 솔루션 세트가 방법론과 검증 기법에 관한 규제 기관의 문의에 답할 때 필요한 신뢰도를 제공한다는 것을 알았습니다. 다음과 같은 이점도 확인했습니다.

• 지역에서 환경 분석에 관한 실적이 좋은 업체와 관계 구축
• PCAF 가이드라인에 맞춘 접근 방식으로 탄소 발자국 파악, 파리 협정 이행 평가, 향후 방향 정립
• 환경 딥데이터에 대한 액세스, 오랜 사용으로 효과가 입증된 모델링 방식으로 필요한 부분의 간극 해소
• 친환경 경제로의 이동과 관련된 다양한 시나리오로 물리적 및 전환 리스크를 모두 평가할 수 있는 능력
• 좋은 평가를 받고 있는 TCFD 보고를 통해 회사 이해관계자들에게 회사가 GHG 배출 저감 약속을 이행하고 있음을 입증
• 기술 전문가와 기후 전문가들의 지속적인 지원
• 장기간에 걸친 이행 상황을 평가할 수 있도록 배출 저감 목표를 세워 이를 모니터링 할 수 있는 능력

여기를 클릭하여 이 케이스 스터디에서 사용된 솔루션에 대해 알아보세요.

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